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近期这种诈骗高发,已经多人中招!转发给身边的家人和朋友
来源: 宣传处        发布时间: 2020-01-02 16:58        浏览次数:        打印

    12月17日,小东接到一陌生电话称借贷款需要交纳费用,并让其给一个名叫“吴丹”的人转3000元,小东通过支付宝转账的方式把钱转完后,对方给其发了一份《北京平安普惠专用借款合同书》通州北苑分公司,后小东联系不上对方,小东共计被骗3000元。

    12月25日,贝贝收到一条短信为某贷款APP信息,被无息贷款、迅速放款吸引,后贝贝打开后下载了一款贷款软件,贷了3万元,对方让其交纳900元的工本费,后对方说贝贝银行卡填写错误,让其交纳7500元的解冻费,贝贝交纳完7500元的解冻费后,对方又让其交纳15888元的保险费,贝贝发现被骗报警,共计被骗8400元。

    12月18日阿伟报警称其自己在微粒速贷APP上以贷款为由被诈骗41431元,经查:阿伟在家中通过网络办理贷款,被广告上“低息、无担保、无抵押”诱惑,阿伟按照在线客服的要求,通过银行多次向对方提供的银行账户上打钱,发现被骗后报警。

骗术大揭密

    (一)保证金。以信誉太低为由,要求其交纳一定数额的保证金;很多相关的“无抵押、无担保,正规公司、极速放款”的广告,上面都有留下联系方式,当你开始网络办理贷款时,甚至可以收到对方发来的现金支票和银行交易流水,看起来好像一切都很正规的样子,但对方会忽悠你缴纳一定的保证金,否则不放款,一旦你把钱打过去,对方立即就会把你拉黑。

    骗局揭秘:这种贷款诈骗被称作“纯骗贷”,即以低门槛发放贷款的名义收取保险费、保证金、激活费、服务费等,但到最后一分钱也不会给你,所谓的现金支票、银行交易流水都是事先伪造的。

    (二)手续费。手续费、公证费:以办理贷款需要手续费(公证费)为由,要求事主交纳手续费(公证费);

    骗局揭秘:不管手续费金额大小,只要你掏出去,就再也联系不上所谓的工作人员了。

    (三)大额流水。银行卡现金流水:以办理贷款业务前需验证资金流水为由,要求事主新办一张银行卡并存入适量钱,获取银行卡密码及手机验证码后转走事主银行卡内的钱。

    或者是他们会让你登录一个看起来很正规的网站,先搜集你的个人信息,随后以验资为由让你把钱打到自己账户,然后要求你提供银行卡号及短信验证码。

    更可怕的一种情况是,骗子通过制造银行流水、签订合同来固定合法证据,然后故意制造违约,让你还不上款,再拿着之前签订的合同征收高额罚息,往往几个月就会欠款上百万。在你背上高额贷款后,再顺便侵吞你的房产、车辆等一切财产。

    骗局揭秘:很多人认为把钱打到自己账户比较安全,殊不知,他们索要你的银行卡账号和短信验证码后,就可以通过盗刷或者网上购物将验资款占为己有。劲爆体育,正规贷款即使对流水验证有所需要,也不会索要你的银行卡账户和短信验证码。

    (三)假冒银行人员。骗子冒充银行职员声称有内部渠道可快速放款,实质上是拿你的身份证件去申办信用卡,信用卡申请成功后,他们会用你的手机激活信用卡,然后用你的验证码刷信用额度,扣除高额手续费。

    骗局揭秘:如果是自己去申办信用卡,根本不用付任何费用。还有一种办不成功的情况,骗子利用一些人征信低、无法贷款又急用钱的心理,声称无论黑白户都可以放款,其实是利用个人身份信息去注册各种金融APP、公司,再为其他不法分子提供洗钱工具。

 

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